多項(xiàng)金融開(kāi)放措施早已落地粵港澳大灣區(qū)
? ? ?允許外國(guó)銀行在我國(guó)境內(nèi)同時(shí)設(shè)立分行和子行，放開(kāi)證券、基金、期貨和人身險(xiǎn)公司持股比例……央行最新宣布12條金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放政策時(shí)間表后，南都記者日前在采訪中了解到，其中多項(xiàng)開(kāi)放措施早已在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)的橫琴、前海自貿(mào)片區(qū)落地。
????“改革開(kāi)放以來(lái)，粵港澳各領(lǐng)域合作不斷深化，成為國(guó)家經(jīng)濟(jì)實(shí)力最強(qiáng)、國(guó)際化程度最高、跨境聯(lián)動(dòng)最緊密的區(qū)域之一”，恒生銀行(中國(guó))有限公司副行長(zhǎng)兼珠三角主管劉鑒坤日前向南都記者表示，新一輪金融開(kāi)放政策將促進(jìn)金融業(yè)良性競(jìng)爭(zhēng)和平衡發(fā)展，也將對(duì)大灣區(qū)的建設(shè)和發(fā)展帶來(lái)新的機(jī)遇。
????走在前列：
????開(kāi)放外資銀行已先行一步
????南都記者注意到，在“金融開(kāi)放12條”中，允許外國(guó)銀行在我國(guó)境內(nèi)同時(shí)設(shè)立分行和子行，以及放開(kāi)證券、基金、期貨和人身險(xiǎn)公司持股比例等政策，在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)早已落地。
????比如，將證券公司、基金管理公司、期貨公司、人身險(xiǎn)公司的外資持股比例上限放寬至51%這一措施中，外資在證券公司和基金管理公司的持股比例早已突破51%的上限。
????2017年，匯豐前海證券和東亞前海證券獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)設(shè)立，為CEPA(《內(nèi)地與香港關(guān)于建立更緊密經(jīng)貿(mào)關(guān)系的安排》)框架下獲證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的港資控股證券公司實(shí)現(xiàn)了多項(xiàng)突破。
????其中，匯豐前海就突破了外資不能控股的限制，而匯豐前海和東亞前海兩家港資機(jī)構(gòu)直接獲得了多項(xiàng)業(yè)務(wù)牌照，突破了單一牌照的限制，作為直接和內(nèi)資非金融機(jī)構(gòu)組建合資證券公司，也打破了以往外資只能和內(nèi)地證券公司合資設(shè)立投行業(yè)務(wù)子公司的規(guī)定。
????除了證券以外，恒生前海基金于2016年7月開(kāi)業(yè)，成為CEPA框架下我國(guó)基金業(yè)對(duì)外開(kāi)放第一單、也是內(nèi)地首家C?E?PA框架下港資控股公募基金公司。劉鑒坤表示，金融業(yè)的進(jìn)一步開(kāi)放也將加強(qiáng)內(nèi)地和外資金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)發(fā)展與合作，這些措施將促進(jìn)中國(guó)金融業(yè)良性競(jìng)爭(zhēng)和平衡發(fā)展，也將對(duì)大灣區(qū)的建設(shè)和發(fā)展帶來(lái)新的機(jī)遇。
????而在外資銀行的對(duì)外開(kāi)放上，大灣區(qū)也是走在前列。早在2015年4月《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管有關(guān)事項(xiàng)的通知》里面就明確表示，在廣東自貿(mào)區(qū)，應(yīng)支持外資銀行入?yún)^(qū)經(jīng)營(yíng)，允許符合條件的外資銀行在區(qū)內(nèi)設(shè)立子行、分行、專營(yíng)機(jī)構(gòu)和中外合資銀行等。
????率先突破：
????資本項(xiàng)目可兌換進(jìn)程有望加快
????在新一輪金融開(kāi)放的路線圖和時(shí)間表中，有哪些政策會(huì)在粵港澳大灣區(qū)率先落地？大灣區(qū)在金融開(kāi)放中可能采取的路徑是什么？
????“在資本項(xiàng)目可兌換上面的開(kāi)放可能會(huì)是大灣區(qū)率先突破的一個(gè)重點(diǎn)”，華中科技大學(xué)教授、光谷自貿(mào)研究院院長(zhǎng)陳波認(rèn)為，因?yàn)榛浉郯拇鬄硡^(qū)建設(shè)的一大重點(diǎn)就是灣區(qū)內(nèi)的城市能否對(duì)接上香港的金融體系。比如，這次就提到滬港通和深港通額度的擴(kuò)大，隨著兩地證券市場(chǎng)的連通，資金往來(lái)也會(huì)更加暢通。
????中山大學(xué)高級(jí)金融研究院核心成員韋立堅(jiān)在接受南都記者采訪時(shí)表示，金融開(kāi)放是一個(gè)循序漸進(jìn)的過(guò)程，在金融管理能力許可的條件下，首先要充分發(fā)揮粵港澳的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)，結(jié)合“一帶一路”倡議和人民幣國(guó)際化的戰(zhàn)略需求，以加強(qiáng)大灣區(qū)三地的金融資源聯(lián)動(dòng)和對(duì)接為突破口進(jìn)行金融開(kāi)放。
????韋立堅(jiān)指出，粵港澳大灣區(qū)存在三種貨幣、多種金融管理體制等獨(dú)特優(yōu)勢(shì)，金融開(kāi)放將為本輪金融改革開(kāi)放提供寶貴經(jīng)驗(yàn)，例如人民幣國(guó)際化、外資獨(dú)資或者外資控股的金融機(jī)構(gòu)、三地金融資源聯(lián)動(dòng)等提供成功范例。
????“金融開(kāi)放過(guò)程中，也同樣會(huì)迎來(lái)一系列挑戰(zhàn)。例如，需要高度重視國(guó)際金融風(fēng)險(xiǎn)的傳導(dǎo)，尤其是國(guó)際金融風(fēng)險(xiǎn)對(duì)于我國(guó)金融安全及地方金融安全的沖擊”，韋立堅(jiān)表示，如何在金融開(kāi)放中做好金融風(fēng)險(xiǎn)管理，是一個(gè)充滿挑戰(zhàn)的課題，粵港澳大灣區(qū)的率先實(shí)踐將提供寶貴經(jīng)驗(yàn)。
????而對(duì)于監(jiān)管釋放的開(kāi)放信號(hào)，機(jī)構(gòu)們已有了未來(lái)發(fā)展、業(yè)務(wù)布局的腹稿。
????“我們把自己定位為粵港澳大灣區(qū)內(nèi)的主要金融服務(wù)機(jī)構(gòu)”，東亞銀行總行相關(guān)負(fù)責(zé)人向南都記者表示，計(jì)劃進(jìn)一步提升大灣區(qū)的網(wǎng)絡(luò)布局，其中深圳前海將是粵港澳合作的重要切入點(diǎn)，東亞銀行將以前海為基礎(chǔ)進(jìn)行金融創(chuàng)新投資，打造綜合的外資金融平臺(tái)，重點(diǎn)推進(jìn)跨境金融、貿(mào)易金融、財(cái)資管理等，并有針對(duì)性地設(shè)計(jì)產(chǎn)品綜合服務(wù)方案。
????“等到政策細(xì)則公布后，如果符合條件的話，我們希望能夠爭(zhēng)取到私募基金資金托管的牌照，有利于打開(kāi)未來(lái)的業(yè)務(wù)范圍”，浦發(fā)硅谷銀行副行長(zhǎng)陸玨4月18日在接受南都記者采訪時(shí)表示，該行正在積極布局內(nèi)地市場(chǎng)、增設(shè)分行，而粵港澳大灣區(qū)將是該行業(yè)務(wù)發(fā)展的重心和切入點(diǎn)。
????試驗(yàn)田：
????廣東自貿(mào)區(qū)有很多經(jīng)驗(yàn)值得借鑒
????縱觀粵港澳三地的發(fā)展歷程，在中國(guó)金融開(kāi)放進(jìn)程中，粵港澳三地常領(lǐng)全國(guó)風(fēng)氣之先。
????早在上世紀(jì)80年代，深圳、廣州先后獲得國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，成為國(guó)家金融改革試點(diǎn)城市，拉開(kāi)了第一輪金融創(chuàng)新試點(diǎn)的序幕。
????而在20年后的2008年12月底，國(guó)務(wù)院批復(fù)了《珠江三角洲地區(qū)改革發(fā)展規(guī)劃綱要(2008-2020)》，允許廣東省建立金融創(chuàng)新綜合試驗(yàn)區(qū)，這是國(guó)家首次明確提出建立以金融為主要內(nèi)容的試驗(yàn)區(qū)，成為金融創(chuàng)新試點(diǎn)的重要政策保障。
????正如時(shí)任廣東省副省長(zhǎng)、主管金融業(yè)的宋海所述：廣東作為試驗(yàn)田，最重大的貢獻(xiàn)不在GDP，而是給全國(guó)帶來(lái)先行先試的發(fā)展經(jīng)驗(yàn)。
????此次公布的“金融開(kāi)放12條”中，允許外國(guó)銀行在我國(guó)境內(nèi)同時(shí)設(shè)立分行和子行，以及放開(kāi)證券、基金、期貨和人身險(xiǎn)公司持股比例兩條政策，在橫琴、前海自貿(mào)片區(qū)早已落地。
????“這也體現(xiàn)出自貿(mào)區(qū)在中國(guó)改革開(kāi)放中有‘試驗(yàn)田’的作用和地位”，陳波向南都記者表示，廣東自貿(mào)區(qū)作為粵港澳大灣區(qū)的一部分，此前已做過(guò)一些相關(guān)政策的嘗試，包括自貿(mào)區(qū)內(nèi)特有的負(fù)面清單。比如，關(guān)于允許外資銀行在自貿(mào)區(qū)內(nèi)同時(shí)設(shè)立分行和子行等措施，有很多經(jīng)驗(yàn)值得借鑒。
????事實(shí)上，大灣區(qū)在金融開(kāi)放、金融創(chuàng)新上還做了更多有益探索：人民銀行廣州分行在過(guò)去三年里先后制定并發(fā)布擴(kuò)大人民幣跨境使用、外匯管理改革等方面的實(shí)施細(xì)則，積極探索與自貿(mào)區(qū)相適應(yīng)的賬戶體系，持續(xù)推進(jìn)自貿(mào)區(qū)跨境金融創(chuàng)新等。
????人民銀行廣州分行在廣東自貿(mào)區(qū)三周年之際透露，已成功完成跨境人民幣貸款業(yè)務(wù)試點(diǎn)，允許符合條件的廣東省內(nèi)企業(yè)從港澳金融機(jī)構(gòu)借入人民幣貸款。在試點(diǎn)成熟的基礎(chǔ)上，該業(yè)務(wù)已于2017年初推廣復(fù)制到全國(guó)，境內(nèi)企業(yè)可以開(kāi)展全口徑跨境融資業(yè)務(wù)進(jìn)行跨境融資。
????統(tǒng)籌：陳穎
????采寫(xiě)：南都記者?吳夢(mèng)姍?田姣
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