多項金融開放措施早已落地粵港澳大灣區(qū)
? 允許外國銀行在我國境內(nèi)同時設立分行和子行，放開證券、基金、期貨和人身險公司持股比例……央行最新宣布12條金融業(yè)對外開放政策時間表后，記者日前在采訪中了解到，其中多項開放措施早已在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)的橫琴、前海自貿(mào)片區(qū)落地。
“改革開放以來，粵港澳各領域合作不斷深化，成為國家經(jīng)濟實力最強、國際化程度最高、跨境聯(lián)動最緊密的區(qū)域之一”，恒生銀行(中國)有限公司副行長兼珠三角主管劉鑒坤日前向南都記者表示，新一輪金融開放政策將促進金融業(yè)良性競爭和平衡發(fā)展，也將對大灣區(qū)的建設和發(fā)展帶來新的機遇。
走在前列：
開放外資銀行已先行一步
記者注意到，在“金融開放12條”中，允許外國銀行在我國境內(nèi)同時設立分行和子行，以及放開證券、基金、期貨和人身險公司持股比例等政策，在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)早已落地。
比如，將證券公司、基金管理公司、期貨公司、人身險公司的外資持股比例上限放寬至51%這一措施中，外資在證券公司和基金管理公司的持股比例早已突破51%的上限。
2017年，匯豐前海證券和東亞前海證券獲得中國證監(jiān)會核準設立，為CEPA(《內(nèi)地與香港關于建立更緊密經(jīng)貿(mào)關系的安排》)框架下獲證監(jiān)會核準的港資控股證券公司實現(xiàn)了多項突破。
其中，匯豐前海就突破了外資不能控股的限制，而匯豐前海和東亞前海兩家港資機構(gòu)直接獲得了多項業(yè)務牌照，突破了單一牌照的限制，作為直接和內(nèi)資非金融機構(gòu)組建合資證券公司，也打破了以往外資只能和內(nèi)地證券公司合資設立投行業(yè)務子公司的規(guī)定。
除了證券以外，恒生前海基金于2016年7月開業(yè)，成為CEPA框架下我國基金業(yè)對外開放第一單、也是內(nèi)地首家C E PA框架下港資控股公募基金公司。劉鑒坤表示，金融業(yè)的進一步開放也將加強內(nèi)地和外資金融機構(gòu)的業(yè)務發(fā)展與合作，這些措施將促進中國金融業(yè)良性競爭和平衡發(fā)展，也將對大灣區(qū)的建設和發(fā)展帶來新的機遇。
而在外資銀行的對外開放上，大灣區(qū)也是走在前列。早在2015年4月《中國銀監(jiān)會辦公廳關于自由貿(mào)易試驗區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管有關事項的通知》里面就明確表示，在廣東自貿(mào)區(qū)，應支持外資銀行入?yún)^(qū)經(jīng)營，允許符合條件的外資銀行在區(qū)內(nèi)設立子行、分行、專營機構(gòu)和中外合資銀行等。
率先突破：
資本項目可兌換進程有望加快
在新一輪金融開放的路線圖和時間表中，有哪些政策會在粵港澳大灣區(qū)率先落地？大灣區(qū)在金融開放中可能采取的路徑是什么？
“在資本項目可兌換上面的開放可能會是大灣區(qū)率先突破的一個重點”，華中科技大學教授、光谷自貿(mào)研究院院長陳波認為，因為粵港澳大灣區(qū)建設的一大重點就是灣區(qū)內(nèi)的城市能否對接上香港的金融體系。比如，這次就提到滬港通和深港通額度的擴大，隨著兩地證券市場的連通，資金往來也會更加暢通。
中山大學高級金融研究院核心成員韋立堅在接受南都記者采訪時表示，金融開放是一個循序漸進的過程，在金融管理能力許可的條件下，首先要充分發(fā)揮粵港澳的獨特優(yōu)勢，結(jié)合“一帶一路”倡議和人民幣國際化的戰(zhàn)略需求，以加強大灣區(qū)三地的金融資源聯(lián)動和對接為突破口進行金融開放。
韋立堅指出，粵港澳大灣區(qū)存在三種貨幣、多種金融管理體制等獨特優(yōu)勢，金融開放將為本輪金融改革開放提供寶貴經(jīng)驗，例如人民幣國際化、外資獨資或者外資控股的金融機構(gòu)、三地金融資源聯(lián)動等提供成功范例。
“金融開放過程中，也同樣會迎來一系列挑戰(zhàn)。例如，需要高度重視國際金融風險的傳導，尤其是國際金融風險對于我國金融安全及地方金融安全的沖擊”，韋立堅表示，如何在金融開放中做好金融風險管理，是一個充滿挑戰(zhàn)的課題，粵港澳大灣區(qū)的率先實踐將提供寶貴經(jīng)驗。
而對于監(jiān)管釋放的開放信號，機構(gòu)們已有了未來發(fā)展、業(yè)務布局的腹稿。
“我們把自己定位為粵港澳大灣區(qū)內(nèi)的主要金融服務機構(gòu)”，東亞銀行總行相關負責人向南都記者表示，計劃進一步提升大灣區(qū)的網(wǎng)絡布局，其中深圳前海將是粵港澳合作的重要切入點，東亞銀行將以前海為基礎進行金融創(chuàng)新投資，打造綜合的外資金融平臺，重點推進跨境金融、貿(mào)易金融、財資管理等，并有針對性地設計產(chǎn)品綜合服務方案。
“等到政策細則公布后，如果符合條件的話，我們希望能夠爭取到私募基金資金托管的牌照，有利于打開未來的業(yè)務范圍”，浦發(fā)硅谷銀行副行長陸玨4月18日在接受南都記者采訪時表示，該行正在積極布局內(nèi)地市場、增設分行，而粵港澳大灣區(qū)將是該行業(yè)務發(fā)展的重心和切入點。
試驗田：
廣東自貿(mào)區(qū)有很多經(jīng)驗值得借鑒
縱觀粵港澳三地的發(fā)展歷程，在中國金融開放進程中，粵港澳三地常領全國風氣之先。
早在上世紀80年代，深圳、廣州先后獲得國務院批準，成為國家金融改革試點城市，拉開了第一輪金融創(chuàng)新試點的序幕。
而在20年后的2008年12月底，國務院批復了《珠江三角洲地區(qū)改革發(fā)展規(guī)劃綱要(2008-2020)》，允許廣東省建立金融創(chuàng)新綜合試驗區(qū)，這是國家首次明確提出建立以金融為主要內(nèi)容的試驗區(qū)，成為金融創(chuàng)新試點的重要政策保障。
正如時任廣東省副省長、主管金融業(yè)的宋海所述：廣東作為試驗田，最重大的貢獻不在GDP，而是給全國帶來先行先試的發(fā)展經(jīng)驗。
此次公布的“金融開放12條”中，允許外國銀行在我國境內(nèi)同時設立分行和子行，以及放開證券、基金、期貨和人身險公司持股比例兩條政策，在橫琴、前海自貿(mào)片區(qū)早已落地。
“這也體現(xiàn)出自貿(mào)區(qū)在中國改革開放中有‘試驗田’的作用和地位”，陳波向南都記者表示，廣東自貿(mào)區(qū)作為粵港澳大灣區(qū)的一部分，此前已做過一些相關政策的嘗試，包括自貿(mào)區(qū)內(nèi)特有的負面清單。比如，關于允許外資銀行在自貿(mào)區(qū)內(nèi)同時設立分行和子行等措施，有很多經(jīng)驗值得借鑒。
事實上，大灣區(qū)在金融開放、金融創(chuàng)新上還做了更多有益探索：人民銀行廣州分行在過去三年里先后制定并發(fā)布擴大人民幣跨境使用、外匯管理改革等方面的實施細則，積極探索與自貿(mào)區(qū)相適應的賬戶體系，持續(xù)推進自貿(mào)區(qū)跨境金融創(chuàng)新等。
人民銀行廣州分行在廣東自貿(mào)區(qū)三周年之際透露，已成功完成跨境人民幣貸款業(yè)務試點，允許符合條件的廣東省內(nèi)企業(yè)從港澳金融機構(gòu)借入人民幣貸款。在試點成熟的基礎上，該業(yè)務已于2017年初推廣復制到全國，境內(nèi)企業(yè)可以開展全口徑跨境融資業(yè)務進行跨境融資。
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